黄金店购买登记是哪个部门规定的?

我去黄金店买黄金,店员让我进行购买登记。我想知道这是哪个部门规定要做购买登记的呢?这样做的目的是什么呀?会不会泄露我的个人信息?我有点不太理解这个规定。
张凯执业律师
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黄金店购买登记规定主要源于公安部等相关部门出于反洗钱、反恐融资以及打击违法犯罪活动等多方面的考虑。


从法律角度来讲,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》虽然主要针对金融机构,但黄金交易也存在一定的资金流动特性,在一定程度上适用相关规定的精神。另外,公安机关为了加强社会治安管理,防止黄金被用于非法活动,也会要求黄金店对一定金额以上的购买行为进行登记。


这一规定的主要目的是为了维护社会秩序和金融安全。通过登记购买信息,可以对黄金的流向进行监控,一旦发现有异常的黄金交易行为,比如大量购买黄金用于非法资金转移等,相关部门就可以及时介入调查。


关于个人信息保护方面,黄金店有义务对顾客的登记信息进行妥善保管,不能随意泄露。如果黄金店违反规定泄露了顾客的个人信息,顾客可以依据《中华人民共和国民法典》中关于个人信息保护的相关条款,追究黄金店的法律责任。所以,顾客在进行登记时,只要黄金店严格按照规定操作,一般不用担心个人信息泄露的问题。

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