为什么要开基本户和一般户?
我在经营一家小公司,最近在处理公司账户相关的事情,不太明白为什么要开基本户和一般户。它们各自有什么作用呀?开了基本户之后,为啥还要开一般户呢?两者不能相互替代吗?希望了解一下具体的原因。
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基本户和一般户是企业在银行开设的不同类型账户,它们有着不同的功能和用途。 基本户是企业办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户。通俗来讲,基本户就像是企业的‘管家账户’,企业的工资、奖金等现金的支取,只能通过基本户来办理。而且,企业的日常经营活动中的资金收付,比如与供应商的货款结算、与客户的交易收款等,也大多通过基本户进行。依据《人民币银行结算账户管理办法》,基本户是企业必须开设的账户,一家企业只能在银行开立一个基本户。 一般户是企业因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般户主要用于企业借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。它可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。例如,企业从银行获得了一笔贷款,这笔贷款就可以存到一般户里;企业在基本户之外,与其他单位有一些资金往来结算,也可以通过一般户进行。一般户的开设,能够满足企业多样化的资金管理需求,为企业的资金运作提供更多的灵活性和便利。 综上所述,基本户和一般户各自承担着不同的功能,不能相互替代。企业开设基本户是满足日常经营的基本需求,而开设一般户则是为了满足特定的资金结算和管理需求。

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