银行卡被骗走洗钱是否会构成犯罪?

我之前不小心把银行卡给别人了,后来才知道对方用我的卡洗钱。我完全是被骗的,根本没想参与洗钱,现在特别担心自己会不会因此构成犯罪,想了解下在法律上这种情况到底怎么判定。
张凯执业律师
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在探讨银行卡被骗走用于洗钱是否构成犯罪这个问题时,我们需要综合多方面因素来进行判断。


首先,我们要明白什么是洗钱犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而实施提供资金账户等行为。也就是说,构成洗钱罪主观上必须是“明知”。


如果你的银行卡是被骗走,且你确实不知情他人用它来洗钱,那么从主观方面来看,你不具备洗钱罪所要求的“明知”故意。在这种情况下,你本身没有犯罪的主观意图,一般是不会构成洗钱犯罪的。但是,你需要向司法机关提供充分的证据来证明你确实是被骗,并且对洗钱行为不知情。例如,你可以提供与骗你银行卡的人的聊天记录、通话录音等,证明你是在被欺骗的情况下交出银行卡的。


然而,如果在他人使用你的银行卡进行洗钱的过程中,你发现了异常情况却没有采取措施,甚至还继续提供帮助或者放任这种行为继续发生,那么司法机关可能会认定你具有一定的主观故意,从而有可能构成洗钱犯罪。所以,一旦发现银行卡存在异常交易,应立即联系银行冻结账户,并向公安机关报案。


此外,即使不构成洗钱罪,将银行卡随意交给他人使用也可能违反其他法律法规。根据《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。所以,即使你没有构成犯罪,也可能面临银行的处罚,如限制或停止银行卡的使用等。

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