帮他人转账接收贷款资金,会被以帮信罪立案吗?

我有个朋友最近遇到这样的情况:他的一个熟人说需要借用他的银行卡接收一笔贷款资金,承诺给几百元好处费。朋友没多想就答应了,把银行卡号提供给对方,几天后这笔资金到账,朋友又按照对方指示将钱转到了指定的另一个账户。不久后,朋友被警方传唤,称其可能涉及帮信罪。想了解这种帮人转账接收贷款资金的行为是否达到帮信罪立案标准?如果确实不知情,需要承担法律责任吗?
闫旭东执业律师
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根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,帮信罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。


关于立案标准,最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条明确,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供帮助,具有下列情形之一的,应当认定为“情节严重”:(一)为三个以上对象提供帮助的;(二)支付结算金额二十万元以上的;(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的;(四)违法所得一万元以上的;(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动的;(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;(七)其他情节严重的情形。


你朋友的情况中,如果他明知对方利用信息网络实施犯罪仍提供银行卡用于接收贷款资金并转账,且支付结算金额达到二十万元以上或违法所得一万元以上等,就可能达到立案标准。若他确实不知情,需要提供证据证明自己不存在“明知”,比如与对方的聊天记录显示对方未提及犯罪用途、好处费合理且无异常等。建议配合警方调查,如实陈述情况,必要时委托律师提供法律帮助。

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