网上赌博后申请新的银行卡,会被封存吗

之前参与过网上赌博,现在想去申请一张新的银行卡,就怕因为之前的赌博行为导致新卡被封存,想知道这种情况到底会不会发生,要是真被封存了该怎么办,想详细了解一下这方面的规定。
张凯执业律师
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一般来说,刚申请的新银行卡不会因为之前的网上赌博行为而马上被封存。


银行卡的封存,在法律语境里常见的是司法冻结等情况。司法冻结是指司法机关(如法院、检察院、公安机关等)根据法律规定和办案需要,要求银行对特定账户进行限制使用的措施,限制账户的资金进出。


《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》等法律条文明确了司法机关进行冻结等操作的规范。新办银行卡如果没有被司法机关调查认定与违法犯罪行为存在关联,银行是不会随意封存的。因为银行办理新卡时,主要是依据正常的开户流程和规定来操作,不会因为客户曾经有过网上赌博这种过往行为,就直接封存新卡。


不过,也存在特殊情况。如果司法机关在调查网上赌博案件过程中,发现新办银行卡可能涉及赌资流转、洗钱等违法活动,或者银行监测到新卡有异常交易行为,很可能会对新卡进行封存处理。比如新卡突然频繁有大额资金进出,且交易模式符合赌博资金流转特点,银行基于风险防控考虑,可能会先采取措施限制卡片使用,司法机关后续介入调查核实情况。


如果新卡被封存,首先要冷静,及时联系银行了解被封存原因,看是银行自主采取的措施还是司法机关要求的。如果是司法冻结,要积极配合司法机关调查,提供相关证据材料证明自己的账户与违法活动无关联,等调查结束,若没有问题,账户会依法解除封存。


相关概念:

司法冻结:是司法机关根据法律规定,为保证案件侦查、审判等顺利进行,对涉案人员的银行账户等资金账户进行限制使用的一种措施。

洗钱:是指将犯罪所得或其他非法资金通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。

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