非柜面交易是否会被公安传唤?

我有几笔非柜面交易,之后就担心会不会因此被公安传唤。不太清楚在什么情况下非柜面交易会引起公安的注意并被传唤,想知道相关的法律规定是怎样的,自己心里也好有个底。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

非柜面交易本身是指不通过银行柜台进行的交易,像网上银行转账、手机银行转账、ATM 机操作等都属于非柜面交易。正常的非柜面交易是合法且被允许的,一般不会导致被公安传唤。


然而,如果非柜面交易涉及违法犯罪活动,那就很可能会被公安传唤。比如,你的非柜面交易行为被发现和洗钱、诈骗、非法集资等违法犯罪行为有关联,公安为了调查案件真相,就会依法对你进行传唤。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十九条规定,对不需要逮捕、拘留的犯罪嫌疑人,可以传唤到犯罪嫌疑人所在市、县内的指定地点或者到他的住处进行讯问,但是应当出示人民检察院或者公安机关的证明文件。对在现场发现的犯罪嫌疑人,经出示工作证件,可以口头传唤,但应当在讯问笔录中注明。传唤、拘传持续的时间不得超过十二小时;案情特别重大、复杂,需要采取拘留、逮捕措施的,传唤、拘传持续的时间不得超过二十四小时。不得以连续传唤、拘传的形式变相拘禁犯罪嫌疑人。传唤、拘传犯罪嫌疑人,应当保证犯罪嫌疑人的饮食和必要的休息时间。


所以,如果你的非柜面交易是正常的经济往来,符合法律法规和银行规定,就不用过度担心会被公安传唤。但要是交易存在异常,比如交易金额过大、交易频率异常、交易对象可疑等,银行可能会将相关信息上报给公安机关,公安机关经过初步调查后,如果觉得有必要,就会对你进行传唤了解情况。

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