企业常见的合同欺诈行为及防范对策

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导读: 在商业活动中，企业面临着诸多合同欺诈风险。本文详细剖析常见欺诈行为，如伪造合同、货物引诱、盗用假冒名义等，结合实际案例分析危害，并引用法律条文，为企业提供实用防范建议。

在当今复杂的商业环境中，合同是企业开展经济活动的重要纽带。然而，一些不法分子利用合同进行欺诈的行为屡见不鲜，给众多企业带来了巨大的经济损失和法律风险。以下是企业可能会遇到的一些常见的合同欺诈行为：

伪造合同

伪造合同是一种较为常见的欺诈手段。欺诈人以非法占有为目的，通过伪造合同主体、合同内容等手法，凭空捏造或者虚构合同，进而骗取他人的财物。例如，不法分子伪造一份知名企业的采购合同，合同中虚构了大量的采购需求，然后拿着这份伪造的合同与供应商签订供货协议，骗取供应商的货物后转手倒卖获利。

根据《中华人民共和国民法典》第一百四十八条规定：一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。企业若遭遇此类欺诈行为，应及时收集相关证据，如伪造的合同文本、双方的沟通记录等，向法院或仲裁机构申请撤销合同，并要求欺诈方返还财物、赔偿损失。

货物引诱

欺诈方利用一些单位或个人急需某种紧缺或畅销商品的心理，谎称能提供诸如钢材、汽车、铝锭、彩电之类的紧俏商品，签订虚假的购销合同，骗取对方的定金或预付款。例如，某企业急需一批钢材用于生产，欺诈者谎称自己有大量优质钢材可供，与该企业签订了购销合同，收取了高额定金后却消失无踪。

依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。企业在签订涉及货物采购的合同时，应仔细核实对方的供货能力，要求对方提供相关的证明文件，如货物的库存清单、生产资质等，避免陷入此类陷阱。

盗用、假冒名义

盗用、假冒名义的欺诈行为表现形式多样。比如，假冒知名企业的法定代表人或法定代理人、业务负责人，利用伪造的证明文体与对方签订合同；盗用他人盖好合同专用章的合同纸、介绍信、合同占用章，冒充该公司与他人订立合同；用他人已经作废或者遗失的合同纸、介绍信、合同专用章，冒充该公司的业务人员与他人订立合同；擅自刻制他人印章，冒充他人，打着别人的招牌与人签订合同。

例如，不法分子假冒某大型工厂的业务负责人，与供应商签订了原材料采购合同，收到货物后拒不付款。根据相关法律规定，这种行为不仅侵犯了被假冒企业的名誉权和财产权，也构成了合同欺诈。企业在签订合同前，应严格核实对方的身份信息，要求对方提供有效的身份证明文件、授权委托书等，必要时可通过工商登记信息、电话核实等方式进行确认。

虚假担保

一些欺诈者会使用假产权或假票据作担保，以获取他人的信任，从而签订合同。当合同履行出现问题时，这些虚假的担保无法起到应有的保障作用，导致受害者遭受损失。例如，某借款人向银行申请贷款，提供了虚假的房产产权证明作为担保，银行在未仔细核实的情况下发放了贷款，后来发现产权证明是伪造的，借款人也无力偿还贷款。

根据《中华人民共和国民法典》第三百八十八条规定，设立担保物权，应当依照本法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，担保合同无效，但是法律另有规定的除外。企业在接受担保时，应严格审查担保物的真实性和合法性，要求提供担保的一方提供相关的产权证明、评估报告等文件，并通过专业机构进行核实。