银行卡会被多次冻结吗?

我有一张银行卡,之前被冻结过一次,后来解冻了。最近听说有人的银行卡被多次冻结,我很担心我的卡也会这样。我想知道银行卡在什么情况下会被多次冻结,有相关的法律规定吗?
张凯执业律师
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银行卡是有可能被多次冻结的。下面为你详细介绍相关情况。


首先,我们来了解一下银行卡冻结的概念。银行卡冻结,简单来说就是银行根据相关的法律要求或者内部规定,限制了银行卡的部分或全部功能,比如不能正常取款、转账等。


在司法实践中,有很多情形会导致银行卡被冻结。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零三条规定,人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因,使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件,根据对方当事人的申请,可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为;当事人没有提出申请的,人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施。这里的财产保全就可能包括对银行卡的冻结。当涉及诉讼案件,原告申请财产保全时,法院就可能会冻结被告的银行卡。如果一个人涉及多起不同的诉讼案件,并且都符合财产保全的条件,那么他的银行卡就可能被多次冻结。


另外,根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,公安、检察、海关、税务等有权机关在办理案件过程中,如果认为需要冻结当事人的存款账户,金融机构应当协助办理。例如,在打击经济犯罪活动中,如果当事人涉嫌多起经济犯罪案件,不同的办案机关可能会根据各自的调查需要,分别对其银行卡进行冻结,这样也会导致银行卡被多次冻结。


此外,银行自身也有风险防控机制。如果银行监测到银行卡存在异常交易,比如频繁的大额资金进出、与涉诈账户有资金往来等情况,为了保障客户资金安全和银行系统的稳定运行,银行也可能会对银行卡进行临时冻结。如果银行卡多次出现类似的异常交易情况,就可能会被多次冻结。


总之,无论是司法机关的要求,还是银行自身的风险防控,都可能导致银行卡被多次冻结。

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