用护照办的银行卡能否被查到?

我之前用护照办了张银行卡,后来就没怎么管它。最近担心这张卡会不会有什么风险,想知道相关部门能不能查到我用护照办的这张银行卡呢?我不太了解这方面的规定,心里有点忐忑。
张凯执业律师
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在我国,用护照办的银行卡是能够被查到的。首先从金融监管的层面来说,依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构在为客户办理业务时,需要进行客户身份识别并留存相关身份信息。当使用护照办理银行卡时,银行会将护照信息以及开户的其他必要信息录入系统并保存。这就意味着,在银行内部的数据库中,有你使用护照办理银行卡的详细记录。


其次,司法机关在依法履行职责过程中,如果有需要查询公民的银行账户信息,是可以通过法定程序进行查询的。根据《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等相关法律规定,司法机关为了案件侦查、审理等需要,可以向银行等金融机构发出查询通知书,金融机构有义务配合提供相关账户信息,其中就包括用护照办理的银行卡。


再者,中国人民银行等监管部门也具备对金融机构业务数据进行监测和检查的权力。他们可以要求金融机构提供特定客户的账户信息,以维护金融秩序、防范金融风险等。所以,无论是从银行自身的信息管理,还是从司法和监管的角度来看,用护照办的银行卡都有被查到的可能性。

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