现金能否直接存公户?

我是一家小公司的财务,平时会收到一些客户给的现金货款。我想把这些现金直接存到公司对公账户里,但是不太确定这样做合不合法。我就想了解下,从法律规定上来说,现金到底能不能直接存到公户呢?有没有什么限制或者需要注意的地方?
张凯执业律师
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在我国,现金是可以直接存到对公账户的。对公账户,简单来说就是公司在银行开设的账户,用于公司日常的资金收付等业务。


依据《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定,单位存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。将现金存入对公账户是企业资金管理的常见操作之一。不过,虽然可以存现金到公户,但需要遵循一定的规范和流程。银行通常会要求存款人填写现金缴款单,上面要详细注明款项来源等信息。比如,如果是销售收入的现金存入,就要在缴款单上写清楚是销售货款。


此外,银行对于大额现金的存入可能会有更严格的监管。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上(含20万元)的现金缴存,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。这主要是为了防范洗钱、逃税等违法犯罪行为。所以,企业在存现金到公户时,不仅要确保资金来源合法合规,还要按照银行的要求准确填写相关单据,配合银行的监管工作。

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