只有立案才能查流水吗?

我遇到点事儿,涉及资金流水情况。我想了解下,是不是必须得立案之后,相关部门或者人员才有权力去查资金流水呢?我不太懂这方面的规定,希望能得到专业解答。
张凯执业律师
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在我国的法律体系中,关于查询资金流水的规定较为明确。资金流水一般指的是银行账户等的交易记录,它涉及到公民、法人的隐私和商业秘密等权益,所以对其查询有严格的程序要求。


并非只有立案之后才能查流水。在不同的情形下,有不同的规定。从司法角度来看,在刑事诉讼中,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定,侦查机关根据侦查犯罪的需要,经过严格的批准手续,可以查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。这里虽然强调了侦查犯罪的需要,但并不意味着必须立案后才能查询。在一些紧急情况下,为了防止证据灭失、资金转移等,相关司法机关在一定程序下是可以在立案前进行初步查询的。


在民事诉讼领域,根据《中华人民共和国民事诉讼法》规定,当事人对自己提出的主张,有责任提供证据。如果当事人因客观原因不能自行收集的证据,或者人民法院认为审理案件需要的证据,人民法院应当调查收集。在诉讼过程中,当事人可以申请法院调查对方的资金流水等证据,法院也可以依职权进行调查。这种情况下,也不一定是在立案前就绝对不能涉及相关查询。


另外,在行政执法领域,例如税务、金融监管等部门,根据其法定职责和权限,在符合法定程序的情况下,也可以对相关主体的资金流水进行查询,这也不局限于是否立案。不过,无论是哪个部门进行查询,都必须遵循法定程序,保障公民、法人的合法权益。

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