question-icon 经侦调取银行流水的方式是怎样的?

我最近遇到个事儿,听说经侦可能会调取相关人员的银行流水来调查案件。我不太清楚他们具体是怎么操作的,是直接去银行拿吗?需不需要什么手续?有没有规定的流程?我想了解下经侦调取银行流水的具体方式。
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  • #经侦调流水
answer-icon 共1位律师解答

经侦调取银行流水,这涉及到司法机关在办理经济犯罪案件时的调查取证工作。下面为您详细介绍其流程和相关法律依据。 首先,经侦部门需要履行严格的审批手续。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》,在侦查过程中,公安机关需要向有关单位和个人调取证据,应当经办案部门负责人批准,开具调取证据通知书。这就意味着,经侦人员不能随意调取银行流水,必须经过内部的审批流程,确保调查行为的合法性和规范性。 接着,经侦人员持调取证据通知书、工作证件等相关文件前往银行。银行在收到这些文件后,有义务配合经侦部门的工作。根据《中华人民共和国商业银行法》第三十条规定,对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。经侦部门凭借合法的手续调取银行流水,就是属于法律规定的例外情况。 银行在确认手续完备后,会按照要求提供相关账户的银行流水信息。这些信息包括账户的交易明细、资金往来情况等。经侦人员会对这些流水进行分析和调查,以获取与案件相关的线索和证据。 在整个过程中,经侦部门和银行都需要严格遵守法律规定,保护公民和单位的合法权益。对于调取的银行流水信息,也需要进行保密,防止信息泄露。

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