一般什么案件经侦会查银行流水?

我最近听说经侦在一些案件调查时会查银行流水,我就挺好奇的。我自己做点小生意,平时也很关注法律方面的事情。就想知道到底在哪些情况下,经侦会去查银行流水呀?是只要涉及经济问题就会查,还是有特定类型的案件才会这么做呢?希望能详细了解一下。
张凯执业律师
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一般来说,在以下几类案件中经侦可能会查询银行流水:


首先是经济犯罪案件。比如贪污受贿案件,公职人员利用职务便利非法获取钱财,通过查看银行流水能清晰看到资金的往来情况,判断其是否有不正当的资金收入。侵吞公款也是,看嫌疑人是否将单位的资金通过银行账户据为己有。还有金融诈骗案件,像诈骗分子骗取他人钱财后,资金会在银行账户流转,银行流水能帮助追踪资金走向,找到关键线索。


其次是洗钱案件。洗钱就是把非法所得合法化,通过查看银行流水,侦查人员可以追踪嫌疑人的资金流向,找出非法资金最初的来源以及最终的去向,从而揭开洗钱的过程。


另外是财务造假案件。企业或个人为了某种目的可能会做虚假报表,银行账户的流水能真实反映其资金收支情况,帮助侦查人员查明是否存在财务造假行为。


法律依据是《刑事诉讼法》第一百四十四条规定,人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的,不得重复冻结。这就赋予了经侦部门在侦查犯罪时查询相关银行流水等财产信息的权力。


总之,银行流水记录是经侦部门获取证据的重要来源之一,能帮助他们追踪嫌疑人的资金流向、查清相关的财务信息,从而更好地开展案件侦查和取证工作。


相关概念:

侦查:在刑事诉讼过程中,侦查机关为查明案情,收集犯罪证据材料,证实和抓获犯罪嫌疑人,追究犯罪嫌疑人刑事责任,依法采取的一系列专门调查手段和强制性措施。

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