对方银行卡转账的钱是诈骗的钱,导致我的银行卡冻结了该怎么办?

我之前接收了一笔转账,结果后来发现对方转的是诈骗来的钱,现在我的银行卡被冻结了。我特别着急,不知道这会对我有什么影响,也不清楚该怎么解决。想了解下这种情况我具体该采取什么措施,银行卡还能不能解冻,会不会承担什么责任 。
张凯执业律师
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如果遇到对方银行卡转账的钱是诈骗的钱,导致自己银行卡被冻结的情况,以下是一些建议和法律依据。


首先要明确,公安局有权根据侦查犯罪的需要,依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款等资金,依据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十七条 ,公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,债券、股票、基金份额和其他证券,以及股权、保单权益和其他投资权益等财产,并可以要求有关单位和个人配合。


在这种状况下,您应该采取以下措施:


第一步,收集证据。收集所有与该笔交易有关的证据,比如交易记录、聊天记录(如果有涉及交易沟通的)、对方的账号信息等。这些证据能帮助证明您对于这笔转账资金的诈骗性质并不知情,且交易可能是正常合法的往来。


第二步,联系银行。立即联系您的银行客服,告知他们您的情况。银行在接到您的反馈后,可能会对您的账户展开调查。在调查期间,要积极配合银行的询问和要求。银行如果怀疑您的账户与诈骗案件有关而冻结账户,您要向银行解释清楚您的账户并未参与任何诈骗活动,并出示收集到的相关证据来证明账户的安全性。


第三步,与冻结机关沟通。如果确定是公安机关冻结了您的银行卡,要主动与冻结机关取得联系(可通过银行获取冻结机关的信息)。主动配合公安机关的调查工作,如实说明情况,比如这笔转账的背景、用途等。如果您确实不涉及任何违法犯罪活动,待公安机关调查清楚后,会根据情况决定是否解冻您的银行卡。


如果经过调查,您不涉及非法活动,属于合法收入,那么您是可以把钱要回来的。但如果发现您参与了某些违法活动,比如明知是诈骗资金还协助转移等,那就要承担相应的法律责任。例如,《中华人民共和国刑法 》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,会受到相应处罚。所以积极配合调查,证明自己的清白非常关键。


总之,遇到这种情况不要慌乱,按照上述步骤积极应对,维护自己的合法权益。

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