由于网络赌博去银行办理业务,承认网络赌博后会发生什么?

我之前参与过网络赌博,现在要去银行办业务。要是在办理过程中,我承认自己有网络赌博的情况,我很担心会有不好的后果,想知道银行和相关部门会怎么处理我,会不会有很严重的处罚,影响我的生活和工作。
张凯执业律师
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当在银行办理业务时承认自己参与网络赌博,可能会引发一系列不同情况。


从银行角度来看,银行主要负责金融业务和账户管理。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,如果发现客户涉及网络赌博等违法活动资金交易,银行有义务采取相应措施。银行可能会对涉赌账户进行管控,比如限制账户的部分功能,像暂停非柜面交易,这意味着不能通过网上银行、手机银行等渠道进行转账、支付等操作,目的是防止资金继续用于违法活动。


从法律层面来讲,网络赌博是违法的行为。根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条规定,以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。若情节严重,达到《中华人民共和国刑法》第三百零三条规定的标准,即聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。一旦在银行承认网络赌博,银行可能会将相关情况报告给公安机关,公安机关会依法展开调查,根据调查结果来确定是否要追究当事人的法律责任。

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