question-icon 刑法中高利转贷罪是以什么标准立案的?

我之前从银行贷了一笔款,后来有人出高利息找我借钱,我就把钱转贷给了他。现在有点担心自己会不会构成高利转贷罪,想了解一下刑法中高利转贷罪是以什么标准立案的,心里好有个底。
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  • #高利转贷罪
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高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。下面我们来详细了解一下它的立案标准。 首先,根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉。 第一种情形是高利转贷,违法所得数额在十万元以上的。这里的“违法所得”,就是转贷所获得的利息差额。举个例子,你从银行以年利率5%贷了一笔款,然后以年利率15%转贷给他人,两者之间的利息差就是违法所得。当这个违法所得达到十万元以上,就满足立案标准了。 第二种情形是虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。也就是说,如果之前因为高利转贷被行政处罚过两次及以上,之后又实施了高利转贷行为,即使违法所得没有达到十万元,也会被立案追诉。 在司法实践中,对于“套取金融机构信贷资金”,一般是指虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段骗取金融机构贷款。而“高利转贷”,通常是指转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。 对于高利转贷罪的认定和立案标准,不仅涉及到违法所得数额,还包括是否有多次违法等情况。如果你怀疑自己或者他人可能涉及高利转贷罪,建议及时咨询专业法律人士,以避免不必要的法律风险。

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