question-icon 存钱是否需要使用身份证?

我想去银行存钱,但是不太清楚需不需要带身份证。要是没带身份证,会不会存不了钱呢?我就想弄明白存钱这个事儿对身份证的要求是咋样的,希望懂的人给讲讲。
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  • #存钱身份要求
answer-icon 共1位律师解答

在存钱是否需要使用身份证这个问题上,要根据具体的存钱情况来判断。 一般来说,如果是去银行网点办理现金存款业务,且存款金额在 5 万元以下(含 5 万元),按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,通常是不需要出示身份证的。储户可以直接将现金交给银行柜员或者通过 ATM 机等自助设备完成存款操作。这是因为在这种情况下,银行认为交易风险相对较低,所以简化了身份验证流程。 然而,当现金存款金额超过 5 万元时,依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,银行必须对客户进行身份识别。此时,储户就需要出示本人的有效身份证件,并在相关业务凭证上进行身份信息的登记。银行这么做主要是为了防范金融风险,比如反洗钱、反恐怖主义融资等。通过核实储户身份,可以确保资金来源的合法性和合规性。 另外,如果是无卡无折的存款,即使金额较小,银行也可能会要求出示身份证件。这是因为无卡无折存款无法直接关联到已有的账户信息,银行需要通过核实身份证件来确认存款人的身份,保障资金安全和交易的可追溯性。同时,如果是他人代为办理存款业务,除了提供存款人的身份证外,代办人也需要出示自己的有效身份证件。

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