question-icon 洗钱罪有哪些表现形式?

我最近在学习法律知识,对洗钱罪很感兴趣。我想知道洗钱罪在实际生活中都有哪些具体的表现形式,这样以后遇到类似情况我也能有个判断。我不太清楚法律上对这些表现形式是如何界定的,希望能得到专业的解答。
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answer-icon 共1位律师解答

洗钱罪,简单来说就是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其看起来像是合法收入的犯罪行为。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪的表现形式主要有以下几种。 提供资金账户。这就好比,有人把自己的银行账户、微信或支付宝账户等提供给犯罪分子,让他们把非法所得的钱存进去。这样一来,资金的真实来源就被掩盖了。比如,张三知道李四的钱是偷来的,还把自己的银行卡给李四,让李四把偷来的钱存进去,张三的这种行为就可能构成提供资金账户的洗钱行为。 将财产转换为现金、金融票据、有价证券。这是指把通过犯罪获得的房产、汽车等财产,转换成现金、支票、股票等形式。例如,王五用贩毒赚来的钱买了一套房子,然后又把房子卖掉换成现金,这种把犯罪所得的房产转化为现金的行为,就是洗钱罪的一种表现。 通过转账或者其他支付结算方式转移资金。现在转账很方便,犯罪分子就利用这一点,把非法资金从一个账户转到另一个账户,或者通过第三方支付平台进行支付结算,让资金的流向变得复杂,难以追踪。比如,赵六通过多次在不同银行账户之间转账,把诈骗来的钱分散转移,使得资金来源难以查明。 跨境转移资产。一些犯罪分子会把在国内犯罪所得的资产转移到国外,或者把国外犯罪所得的资产转移到国内。这样做的目的是利用不同国家和地区的法律差异和监管漏洞,逃避法律制裁。比如,孙七把在国内贪污的钱通过地下钱庄转移到国外的账户。 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这是一个兜底条款,因为现实生活中的洗钱手段层出不穷。只要是采用其他方式,试图掩盖犯罪所得及其收益的来源和性质的行为,都可能被认定为洗钱罪。

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