question-icon 怎样才算洗钱?

我最近在了解金融方面的法律知识,对洗钱这个概念不太清楚。不知道在日常生活中,哪些行为会被认定为洗钱呢?我想弄明白洗钱的判定标准,以免在不经意间触犯法律,能给我详细说说吗?
展开 view-more
  • #洗钱认定
  • #洗钱犯罪
  • #刑法规定
  • #金融犯罪
  • #黑钱洗白
answer-icon 共1位律师解答

洗钱,简单来说,就是把通过非法途径获得的钱,通过各种手段伪装成合法收入的行为。这样做的目的是让这些黑钱看起来像是正常途径得来的,从而逃避法律的监管和制裁。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,构成洗钱罪: 提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 举个例子,如果有人把贩毒得来的钱,通过开一家看似正常的公司,把毒资混入公司的日常经营收入中,让这笔钱看起来像是公司的合法利润,这就是典型的洗钱行为。再比如,帮助犯罪集团将非法所得通过银行账户进行转账,掩盖资金的真实来源,也属于洗钱。 需要注意的是,洗钱行为不仅会损害金融机构的声誉和正常运行,还会破坏国家的经济秩序和社会稳定。所以,大家在日常生活中一定要提高法律意识,远离洗钱活动。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系