question-icon 怎样算洗钱?

我在网上看到很多关于洗钱的新闻,但不太清楚到底怎样的行为才叫洗钱。我自己平时也会有一些资金往来,就怕一不小心触碰到法律红线。所以想了解一下,在法律层面上,怎样的情况算是洗钱呢?
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answer-icon 共1位律师解答

洗钱,简单来说,就是把通过违法犯罪活动得来的钱,通过各种手段掩饰、隐瞒,让这些钱看起来像是合法收入的行为。这种行为就像是给脏钱洗了个澡,让它变得“干净”了。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,以下几种行为都属于洗钱行为:第一,提供资金账户。这就好比有人把自己的银行卡借给那些有非法收入的人,让他们把钱存到这个账户里,这样就可以把非法所得和合法资金混在一起,让别人难以分辨。第二,将财产转换为现金、金融票据、有价证券。比如说,把通过犯罪得来的房产、汽车等财产,转换成现金、支票或者股票等,改变财产的形式,让资金来源更难追查。第三,通过转账或者其他支付结算方式转移资金。比如利用网上银行、第三方支付平台等,把非法资金在不同账户之间频繁转移,就像玩“资金捉迷藏”一样,让执法人员难以追踪资金的流向。第四,跨境转移资产。一些人会把非法所得的资金转移到国外,利用不同国家和地区的法律差异和金融监管漏洞,逃避法律的制裁。第五,以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这是一个兜底条款,意味着除了前面列举的几种行为,如果还有其他类似的掩饰、隐瞒非法资金来源和性质的行为,也可能被认定为洗钱。 洗钱行为严重危害了金融秩序和社会稳定,它不仅帮助犯罪分子隐藏非法所得,还可能导致国家税收流失,影响经济的健康发展。所以,我们每个人都应该提高警惕,避免参与洗钱活动。

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