question-icon 非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动如何认定和处罚?

我身边有人参与了一些投资项目,承诺高回报,但感觉不太靠谱,怀疑是非法集资。我想了解下像非法吸收公众存款、集资诈骗这类非法集资犯罪活动,在法律上是怎么认定的,一旦认定会受到什么样的处罚,好判断我身边的情况是不是违法犯罪。
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  • #非法集资
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在我国,非法吸收公众存款和集资诈骗都属于非法集资犯罪活动,下面为您详细解释。 首先是非法吸收公众存款罪。它是指违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。简单来说,就是没有经过相关部门批准,擅自向不特定的多数人吸收资金。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 然后是集资诈骗罪。集资诈骗是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资。也就是通过欺骗手段,让人们把钱交出来,并且这些钱被犯罪人据为己有。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 在司法实践中,对于这两种犯罪的认定,会综合考虑多个因素。比如,是否向社会公开宣传、是否承诺回报、资金的用途等。对于非法吸收公众存款罪,重点在于吸收资金的行为是否扰乱了金融秩序;而对于集资诈骗罪,关键在于是否具有非法占有的目的。如果遇到疑似非法集资的情况,要及时向相关部门咨询或举报,以保护自己和他人的财产安全。

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