question-icon 高利转贷罪的违法所得该如何认定?

我最近在研究一些法律案例,对高利转贷罪的违法所得认定不太明白。想知道在实际情况中,到底怎么去判断哪些属于高利转贷罪的违法所得。是单纯看转贷赚的钱,还是有其他标准呢?希望能详细了解下认定的具体方法和规则。
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高利转贷罪,简单来说,就是有人以转贷赚钱为目的,从金融机构套取贷款后,又以高利息转贷给别人,并且违法所得数额较大的行为。 关于高利转贷罪违法所得的认定,首先在数额方面,如果是个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上;单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上,就达到了认定标准。这是直接从金额上来规定的。 另外,即使没有达到上述数额标准,但要是两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,然后又进行高利转贷的,同样会被认定为违法所得数额较大 。这主要是考虑到行为人的违法频率和态度。 在实际计算违法所得时,是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差。也就是借款人通过这种高利转贷行为,获得的超出正常贷款利息的那部分钱,就是违法所得。 法律依据是《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役 。 相关概念: 高利转贷罪:就是前面说的以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的犯罪行为。 违法所得:指通过违法手段获取的收益,在高利转贷罪里就是转贷获得的超出正常贷款利息的部分。

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