电信诈骗资金混同后该如何认定?

我遭遇了电信诈骗,骗子把骗我的钱和其他资金混在一起了。现在警方在调查资金流向,我特别想知道这种资金混同的情况,法律上是怎么认定哪些钱是我的呢?想了解下具体的认定方法和依据。
张凯执业律师
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在电信诈骗案件中,资金混同是指诈骗得来的资金与其他合法或非法资金混合在一起,难以直接区分出诈骗资金的情况。认定电信诈骗资金混同后的归属和数额,是一个复杂但有章可循的过程。


首先,从法律规定来看,《中华人民共和国刑法》第六十四条规定,犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还。这为电信诈骗资金的处理提供了基本的法律依据。


在司法实践中,对于电信诈骗资金混同后的认定,通常会运用以下方法。一是资金流向追踪。通过银行流水、支付记录等,详细追踪资金的来源和去向。公安机关和司法机关会借助专业的金融调查手段,分析资金的流转路径。例如,确定诈骗发生后,资金从被害人账户转移到了哪个账户,以及后续该账户与其他账户之间的资金往来情况。


二是比例计算法。当混同资金涉及多个来源时,如果能够确定各个来源资金的大致比例,就可以按照这个比例来认定诈骗资金的数额。比如,一个账户中既有诈骗资金,又有合法收入,通过分析资金存入的时间、金额等因素,确定诈骗资金在总资金中的比例,进而计算出诈骗资金的具体数额。


三是排除法。对于能够证明是合法资金的部分予以排除。比如,犯罪嫌疑人能够提供合理的证据证明账户中的某笔资金是其正常的工资收入、借款等合法来源,那么这部分资金就会从混同资金中排除出去,剩余的部分再结合其他证据进行诈骗资金的认定。


此外,在认定过程中,还会综合考虑各种证据,包括被害人的陈述、犯罪嫌疑人的供述、证人证言等。司法机关会秉持证据确实、充分的原则,确保认定的诈骗资金数额准确无误,最大程度地保护被害人的合法权益。

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