question-icon 别人要我的卡号打钱,被公安冻结算洗钱吗?

有人找我要卡号打钱,我就给了。结果卡被公安冻结了,我很担心这种情况会不会被认定为洗钱啊?我也不清楚对方打钱的来源,我就是单纯借了个卡号,现在心里特别慌,不知道该怎么办。
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  • #洗钱认定
answer-icon 共1位律师解答

要判断这种情况是否构成洗钱,需要先明白洗钱的概念。洗钱,简单来说,就是把犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒,使其看起来像是合法收入。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,属于洗钱行为。 在你的情况中,如果别人用你的卡号打钱,而你并不知晓这笔钱是犯罪所得,那么一般不构成洗钱。不过,如果你在出借卡号时,对方有一些异常举动让你应该有所察觉这笔钱可能来路不正,比如承诺给你高额报酬、转账金额与对方身份明显不符等,而你还是提供了卡号,那么就可能存在被认定为洗钱的风险。 卡被公安冻结,可能是因为警方在调查相关资金的流向和来源。你应当积极配合公安机关的调查,向他们说明真实情况,包括你和打款人的关系、你出借卡号的原因等。如果经调查证实你确实不知情且没有参与违法活动,那么通常不会被认定为洗钱,银行卡也会在调查结束后根据情况解冻。但如果调查发现你存在主观故意或者应当知道资金违法仍提供帮助,就可能面临法律责任。

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