question-icon 别人拿我银行卡洗钱被公安发现了怎么办?

我把银行卡借给别人用了,后来才知道他用我的卡洗钱,现在公安找上门来了,我特别害怕,也不知道自己会面临什么样的后果,我该怎么做才能尽量减轻影响呢?我真不是故意让他拿去洗钱的。
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answer-icon 共1位律师解答

当别人拿您的银行卡洗钱且被公安发现时,首先要了解相关的法律概念。洗钱是一种将非法所得合法化的行为,就是把犯罪得来的黑钱,通过各种手段变成看似合法的收入。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。 不过,如果您并不知晓他人用您的银行卡进行洗钱活动,一般情况下,您不构成洗钱罪。但依据《中华人民共和国银行卡业务管理办法》第二十八条,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。您将银行卡借给他人使用,违反了这一规定,可能会面临银行的处罚,比如暂停银行卡的使用等。 当公安找上门时,您应该积极配合调查。主动、如实地向公安机关说明情况,详细陈述您是在何种情况下将银行卡借给对方的,以及您并不知晓对方用卡洗钱的事实。如果您有证据能证明自己不知情,比如聊天记录、通话录音等,要及时提供给警方。这有助于警方准确判断您是否存在主观故意,从而确定您是否需要承担刑事责任。 另外,在配合调查过程中,要保持冷静,不要隐瞒或提供虚假信息,否则可能会给自己带来更严重的后果。如果案件涉及到民事赔偿等问题,您也可能需要根据法院的判决承担相应的责任。总之,遇到这种情况,一定要依靠法律途径,积极配合处理。

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