被别人利用银行卡洗钱该怎么办?
我之前把自己闲置的银行卡借给了一个朋友,后来才知道他用我的卡洗钱。我完全不知情,现在心里特别慌,不知道这种情况我要承担什么责任,该采取什么措施来解决这个问题,希望懂法律的人能给我一些建议。
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首先,我们来了解一下什么是洗钱。洗钱就是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。当你的银行卡被别人用于洗钱,而你在不知情的情况下,这可能会给你带来一系列法律风险,但具体责任划分需要根据实际情况判断。 从法律角度看,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。如果你确实不知情,那么你主观上没有犯罪故意,通常不构成洗钱罪。 然而,你出借银行卡的行为可能违反了相关金融管理规定。根据《银行卡业务管理办法》第五十九条规定,持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以1000元人民币以内的罚款。 当发现自己的银行卡被用于洗钱后,你应该立即采取以下措施。第一步,向银行挂失银行卡,防止资金进一步损失和被用于违法活动。第二步,及时向公安机关报案,如实陈述你将银行卡借给他人以及你不知情的情况,配合警方调查。这样可以证明你的清白,同时也有助于打击违法犯罪行为。如果你不及时处理,可能会面临更多不必要的麻烦,比如可能会被银行列入风险名单,影响你今后的金融活动。

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