以贷款名义被骗洗钱是否构成犯罪?

最近遇到一件烦心事,有人以贷款名义骗我,还涉及到洗钱。我挺担心自己会不会因为这个事儿就摊上犯罪的名头,心里特别没底。想知道这种情况下,到底会不会被认定构成犯罪,具体是怎么判断的。
张凯执业律师
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以贷款名义被骗洗钱是否构成犯罪,需要根据具体情况来判断:


### 可能构成贷款诈骗罪的情况

如果犯罪嫌疑人怀着非法占有他人财产的恶意企图,采用欺骗手段,从银行或者其他金融机构那里获得了贷款,并且贷款的金额达到了法定规定的“数额较大”的标准,就可能构成贷款诈骗罪。


### 可能构成洗钱罪共犯的情况

如果当事人不能就银行卡被骗的事实向警方提供证据,可能会被认定为明知而提供银行卡,从而构成洗钱罪的共犯。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。


### 不构成犯罪的情况

如果当事人在参与相关活动时确实对此事毫不知情,那么他不构成洗钱罪。也就是说,如果能够证明自己是被骗的,且不知道对方是在进行洗钱活动,一般不会被认定为犯罪。

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