question-icon 一年前银行卡被洗过钱现在还有事吗?

一年前我的银行卡借给别人用了,后来才知道被用来洗钱了。当时没出什么问题,我也没在意。但最近越想越担心,不知道现在还会不会有事,会不会突然被警察找上门或者面临法律责任?
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  • #洗钱法律
answer-icon 共1位律师解答

在探讨一年前银行卡被洗过钱现在是否还有事之前,我们先了解一下洗钱这个概念。洗钱就是把通过违法犯罪得到的钱,经过各种手段掩饰、隐瞒,让它看起来像是合法来源的资金。 依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。 如果在当时你并不知晓他人用你的银行卡进行洗钱活动,这种情况下你本身没有犯罪故意,通常不用承担刑事责任。不过,你可能需要配合相关部门的调查,提供你所知道的情况。 要是你当时就知道对方利用你的银行卡洗钱还提供了帮助,即便事情过去一年,也可能会被追究法律责任。因为犯罪行为的追诉是有期限的,根据犯罪法定最高刑的不同,追诉期限也不一样。像洗钱罪,法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年不再追诉;法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过二十年不再追诉。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。 另外,金融机构也会有反洗钱监测系统。即使事情过去了一年,一旦发现异常交易,金融机构可能会进行调查,并向相关部门报告。所以,一年前银行卡被洗过钱,还是有可能有事的。建议你主动向银行和公安机关说明情况,配合调查,避免给自己带来不必要的法律风险。

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