银行卡借给别人洗钱需要承担什么法律责任?
我之前把自己的银行卡借给了一个朋友,后来才知道他用这张卡洗钱。我很害怕,想了解下我这种把银行卡借给别人洗钱的情况,在法律上需要承担什么样的责任呢?
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把银行卡借给别人用于洗钱是一种比较严重的行为,可能会承担多种法律责任。 首先,从民事责任角度来看,如果因为出借银行卡给他人洗钱,导致银行或其他第三方遭受了经济损失,那么出借人可能需要承担赔偿责任。根据《中华人民共和国民法典》第一千一百六十五条规定,行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的,应当承担侵权责任。在出借银行卡用于洗钱的情况下,出借人若存在过错,比如应当预见而没有预见可能被用于违法活动,就要对由此产生的损害后果负责。 其次,从行政责任方面来说,依据《银行卡业务管理办法》第五十九条,持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。虽然这主要是针对信用卡,但借记卡出借用于违法活动,银行也可能采取相应的管控措施,比如限制账户使用等。 最后,刑事责任是最为严重的。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户的,构成洗钱罪。即便出借人不是主动参与洗钱,但如果在出借时知道或应当知道对方可能用于洗钱等违法活动,也可能会被认定为洗钱罪的共犯。对于洗钱罪,情节一般的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。所以,千万不要随意将自己的银行卡借给他人使用,以免给自己带来不必要的法律风险。

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