给卡人洗钱会面临什么后果?

我之前把自己的银行卡借给了一个朋友,后来才知道他用这张卡进行了洗钱活动。我现在特别担心,想了解一下我这种给卡人洗钱的情况会有什么后果?会受到怎样的处罚?需要承担什么法律责任?
张凯执业律师
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如果给卡人用于洗钱,这种行为是可能会构成犯罪的。洗钱罪呢,简单来说,就是明知道一些钱是从毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这些违法活动中来的,还故意去掩盖、隐瞒这些钱的真实来源和性质。


依据《刑法》第一百九十一条规定,要是构成洗钱罪,首先会没收实施相关犯罪的所得及其产生的收益。处罚方面,一般犯罪情节的,会判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;要是情节严重的,那就会判处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。


另外,如果是单位涉及到洗钱犯罪,单位会被判处罚金,单位里直接负责的主管人员和其他直接责任人员,也会依照上述规定来处罚。


在司法实践中,像把自己现有的银行卡提供给犯罪人使用,或者专门为犯罪人开设资金账户等行为,都可能被认定为为犯罪分子提供资金账户,进而可能构成洗钱罪。不过要认定构成洗钱罪,还得看主观上是不是明知对方是在洗钱仍提供银行卡,客观上是不是确实实施了隐瞒犯罪资金性质和来源的行为。


如果在不知情的情况下给卡,后续发现对方用于洗钱,应及时向公安机关报案说明情况,配合调查,以尽量减少可能面临的不利后果。但要是明知对方洗钱还提供银行卡,那就要承担相应的法律责任了。


相关概念:

洗钱罪:明知道是特定犯罪的所得及其产生的收益,为了掩饰、隐瞒其来源和性质而实施特定行为的犯罪。

资金账户:包括银行的存款账户、储蓄账户、信用卡账户、外汇账户,以及其他金融机构(如证券公司的股票交易账户、期货公司的期货交易账户等)的账户 。

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