提供银行账号给人诈骗会怎么判?

我一个朋友之前把自己的银行账号借给了别人,后来才知道那个人是在搞诈骗。现在他特别担心自己会因此惹上大麻烦,不知道法律上对于这种提供银行账号给人诈骗的行为具体是怎么判定和量刑的,希望能得到专业的解答。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

提供银行账号给人诈骗的判定和量刑,需要根据具体情况来分析,可能涉及不同的罪名:


**一、构成诈骗罪共犯的情况及量刑**

如果在明知他人正在进行诈骗行为的情况下,还向其提供银行账户协助,就有可能成为诈骗罪的共犯。在共同犯罪中,会根据诈骗所得的金额以及犯罪情节的轻重来量刑:

- 当诈骗数额较大时,会被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。这里的“数额较大”,根据相关司法解释和司法实践,一般是指诈骗公私财物价值三千元至一万元以上。例如,诈骗金额为五千元,可能会被判处一年有期徒刑,并处罚金。

- 若诈骗数额巨大或者有其他严重情节的,将面临三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。“数额巨大”一般是指诈骗公私财物价值三万元至十万元以上。比如,诈骗金额为八万元,可能会被判处六年有期徒刑,并处罚金。

- 当诈骗数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,将面临十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。“数额特别巨大”通常是指诈骗公私财物价值五十万元以上。例如,诈骗金额为一百万元,可能会被判处十五年有期徒刑,并没收财产。


法律依据是《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。


**二、构成帮助信息网络犯罪活动罪的情况及量刑**

如果在知晓他人正利用信息网络从事犯罪活动的前提下,依然为其提供银行账户的协助,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。具体量刑会根据银行账户的资金流动规模以及犯罪活动的严重程度来确定,一般可能面临七个月至一年六个月不等的有期徒刑,并同时被处以相应罚金。


法律依据是《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。


**三、构成洗钱罪的情况及量刑**

如果明知是犯罪所得而掩饰、隐瞒,还为其提供银行账户,可能构成洗钱罪。

- 情节较轻的,可能处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。例如,提供银行账户帮助转移诈骗所得资金,但金额相对较小,且没有造成特别严重后果的,可能会被判处三年有期徒刑,并处罚金。

- 情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。比如,提供银行账户帮助转移大量诈骗所得资金,或者对金融秩序造成严重破坏的,可能会被判处八年有期徒刑,并处罚金。


法律依据是《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

相关问题

为您推荐20个相关问题

提供银行账号给人洗钱会怎么判?

我一个朋友之前把自己的银行账号借给了别人,后来才知道对方是在洗钱。现在他特别担心会受到法律制裁,不知道这种情况具体会面临怎样的处罚,希望能了解清楚相关的法律规定。

提供卡给人诈骗会被判什么罪?

我一个朋友之前把自己的卡借给别人了,后来才知道那人用卡进行诈骗活动。现在很担心自己会因此受到严重的法律制裁,想知道具体会被判什么罪,量刑标准又是怎样的。

提供电话卡给人诈骗会被判什么罪?

我有个朋友之前把自己的电话卡借给了别人,后来才知道那个人用这张卡进行诈骗活动。现在他很担心自己会不会被判刑,想了解一下这种情况在法律上具体是怎么规定的,量刑标准又是怎样的。

借款合同诈骗会受到怎样的处罚?

最近遇到一个事儿,有人在借款合同上做手脚进行诈骗,我想知道法律上对于这种借款合同诈骗行为具体是怎么处罚的,不同的诈骗金额和情节对应的处罚有啥区别。

一审缺席判决后多久下判决书?

我涉及一个民事诉讼案子,被告缺席了一审庭审,现在就等着判决书下来。我心里没底,不知道从缺席判决到拿到判决书一般得等多长时间,会不会等很久啊?我想了解下具体的时间规定以及相关的法律依据。

撞坏设施后,保险会赔吗?

我前几天开车不小心撞到了路边的公共设施,当时心里就很忐忑,不知道这种情况保险公司会不会给赔偿。我买了保险,也按规定报了警,现在就想知道具体保险赔偿的相关情况,比如需要满足什么条件才能赔。

异地欠工程款该如何起诉?

我在外地做工程,对方一直拖着工程款不给,我想通过起诉来拿回钱,但不太清楚具体该怎么做,比如要准备什么材料,该向哪个法院起诉,整个起诉流程是怎样的,希望能有人详细说说。

聚众淫乱罪的判刑标准是怎样的,法律有什么规定?

我最近对聚众淫乱罪的判刑情况比较好奇。想了解在实际生活中,要是有人涉及到聚众淫乱行为,到底会依据什么标准来判刑,法律具体是怎么规定这种罪行的。希望能有详细且易懂的解答。

未成年偷盗4万元会如何处罚?

家里有个未成年人偷了别人4万元,现在特别着急,想知道这种情况到底会怎么处罚,是会判刑还是有其他处理方式,想了解一下法律上对于这种未成年偷盗4万元的具体规定和处理办法 。

破产案件的审理时间是多久?

最近接触到一些企业破产的事情,对破产案件审理时间很好奇。想知道从法院受理到最终结束,整个过程一般要多久。自己不太懂法律,想了解下在正常和复杂情况下,审理时间会有怎样的差异,希望能有个清晰的解答。

交强险被保险人能否获得赔偿?

我买了交强险,但是不太清楚在一些情况下自己作为被保险人能不能获得赔偿。比如发生事故后,自己的车辆受损或者人受伤了,这种时候交强险会不会对我进行赔偿呢?我想了解一下交强险在哪些情况下会对被保险人赔偿,哪些情况不会。

撞人认定书一般多久能下来?

我前段时间开车撞人了,现在心里一直很忐忑,不知道事故责任认定书什么时候能出来。这关系到后续的赔偿和处理问题,我想知道按照法律规定,撞人认定书一般多久能下来呢?

派出所是否可以强制挪车?

我今天在路边临时停了会儿车,结果派出所的人过来让我马上挪车,我当时有点事走不开,他们就说要强制挪车。我想知道派出所真的有权力这么做吗?他们在什么情况下可以强制挪车呢?

运输公司未取得国际运输许可会有什么后果?

我经营着一家运输公司,之前没太在意国际运输许可这事儿,最近打算开展国际运输业务,才发现公司没取得这个许可。我想知道没这个许可继续开展业务会面临啥后果,会受到怎样的处罚,对公司以后的运营有啥影响?

父母是否有权利把成年子女赶出家?

我已经成年了,但是和父母相处得不太好,最近父母说要把我赶出家门。我想知道从法律角度来讲,他们有没有这个权利呢?我很困惑,不知道该怎么应对这种情况。

侵犯他人隐私罪的立案条件是什么?

我发现有人在未经我同意的情况下,私自传播我的隐私信息,对我的生活造成了很大困扰。我想通过法律途径维护自己权益,可不知道侵犯他人隐私罪的立案条件是啥,想了解一下满足什么条件才能让警方立案处理。

停交住房公积金后还能提取吗?

我之前一直在交住房公积金,最近因为换工作,新单位暂时不给交,公积金就停了。我现在手头有点紧,想把公积金里的钱取出来应急,不知道停交了还能不能提取,所以来问问。

劳动仲裁错过了开庭时间能否重新开庭?

我之前申请了劳动仲裁,结果开庭那天因为突发状况没能按时参加。现在我特别担心,不知道还能不能重新开庭。我很重视这个仲裁结果,想知道法律上对于这种错过开庭时间的情况是怎么规定的,能不能给我个重新开庭的机会。

高消费负债离婚会怎么判?

我和配偶打算离婚,在婚姻期间存在高消费产生的负债,现在不清楚这些负债在离婚时法院会怎么判决。我想知道是双方共同承担,还是有一方承担,依据是什么,所以来咨询一下。

在不知情的情况下侵权该如何判定?

我不小心用了别人的设计元素做了个小海报,自己并不知道这属于侵权。现在对方说我侵权了,我很懵。我想知道在我这种不知情的情况下,法律上是怎么判定侵权的呢?想了解具体的判定标准和依据。