已登记的个人支取需要核实吗?

我之前在某个机构做了支取登记,现在要去支取相关款项。我不太清楚是不是还需要额外的核实流程,担心到时候白跑一趟。想问下从法律规定上来说,已登记的个人支取是否需要进行核实呢?
张凯执业律师
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在法律层面,已登记的个人支取通常是需要核实的。这是为了保障资金安全、防止冒领等风险,维护支取双方的合法权益。


从一般的法律原则来讲,《中华人民共和国民法典》规定了民事主体在进行民事活动时应当遵循诚实信用原则。金融机构、企事业单位等在处理个人支取业务时,有义务采取合理措施确保支取行为的真实性和合法性,核实就是其中一项重要措施。


在金融领域,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,金融机构需要对客户身份进行识别和核实。即使个人已经做了支取登记,金融机构仍然要按照规定的流程,再次核实支取人的身份信息、支取金额、支取用途等是否与登记信息一致。比如,可能会要求支取人出示有效身份证件、进行密码验证、短信验证码验证等。


在其他领域,如企事业单位发放员工工资、报销费用等支取业务中,单位也会有相应的核实程序。这是为了保证资金的正确使用,防止财务风险。例如,单位可能会要求员工提交相关的证明材料,核实业务的真实性和合规性。


所以,无论是从保障资金安全的角度,还是从遵守法律法规的角度,已登记的个人支取通常都需要进行核实。

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