什么情况下可以批准涉案人员存款?

我遇到一个事儿,涉及到某个人的存款,听说在一些特定情况下相关部门能批准对涉案人员的存款进行处理。我不太清楚到底在哪些情形下可以这样做,想了解一下具体的法律规定和条件,好判断这个事儿是否合规。
张凯执业律师
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在法律范畴中,批准涉案人员存款通常指的是相关部门依照法律规定,对涉案人员的存款采取查询、冻结、扣划等措施。


查询涉案人员存款是指有权机关根据法律规定,向金融机构了解涉案人员存款的有关情况。冻结涉案人员存款则是限制涉案人员对其存款进行支取、转账等操作,使存款处于相对静止的状态。扣划涉案人员存款是指有权机关将涉案人员的存款直接划转到指定的账户。


依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定,人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的,不得重复冻结。


同时,《中华人民共和国民事诉讼法》也规定,人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产,应当作出裁定,并发出协助执行通知书,有关单位必须办理。


一般来说,批准涉案人员存款的情形主要包括刑事侦查、民事执行等。在刑事侦查中,为了查明犯罪事实、收集证据、挽回损失等,司法机关可以依法对涉案人员的存款进行查询、冻结等操作。在民事执行中,当被执行人未履行生效法律文书确定的义务时,人民法院可以对其存款进行查询、冻结、扣划等,以实现债权人的合法权益。


此外,批准涉案人员存款的程序必须严格依法进行。有权机关需要出具相关的法律文书,如协助查询存款通知书、协助冻结存款通知书、协助扣划存款通知书等,金融机构在接到这些合法有效的法律文书后,才会按照要求办理相关手续。如果程序不合法,金融机构有权拒绝协助执行。

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