非吸涉及未兑付多少才会立案?

我有个项目涉嫌非吸,现在不太清楚非吸案件里,未兑付金额达到多少会被立案。我想了解这个立案标准,好心里有数,看看现在的情况严不严重,不知道法律上是怎么规定这个金额标准的。
张凯执业律师
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非法吸收公众存款罪,也就是我们常说的“非吸”,指的是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。


对于非吸涉及未兑付多少才立案,依据2022年4月6日最高人民检察院、公安部发布的修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给集资参与人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。这里的“给集资参与人造成直接经济损失数额”,其实就和未兑付金额密切相关。也就是说,当未兑付金额达到五十万元以上时,就达到了立案标准之一。


此外,如果未达到上述数额标准,但具有下列情形之一的,也应当立案追诉:(一)二年内因非法吸收公众存款受过行政处罚二次以上,又非法吸收公众存款的;(二)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。这意味着,即便未兑付金额没达到五十万,但存在过往多次违法或造成严重不良影响等情况,同样会被立案。

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