question-icon 提供卡给人洗钱40万会被判什么罪?

我把自己的卡提供给别人用了,后来才知道他是用来洗钱,大概洗了40万。我很害怕,想知道我这种情况会被判什么罪,会不会很严重啊?
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  • #洗钱犯罪
answer-icon 共1位律师解答

首先,提供卡给他人用于洗钱40万的行为,可能会触犯我国刑法规定的洗钱罪。洗钱罪,通俗来讲,就是把通过违法犯罪手段得来的钱,通过各种方式掩饰、隐瞒,让这些钱看起来像是合法的收入。 依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 在司法实践中,判断是否构成洗钱罪,需要综合多方面因素。对于提供银行卡给他人洗钱40万这种情况,如果行为人明知对方是在进行上述特定犯罪的洗钱活动,还提供银行卡帮助其转移资金,就可能构成洗钱罪。但如果行为人确实不知情,可能不构成洗钱罪,但可能会面临其他法律责任,比如可能违反了银行卡管理规定等。 同时,如果有证据证明行为人是被胁迫提供银行卡,在量刑时法院会综合考虑各种情节,可能会从轻或者减轻处罚。而且,如果在发现自己的行为可能涉及违法后,主动向司法机关坦白并配合调查,也可能在量刑上获得一定的从轻处理。

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