question-icon 对一级涉案卡主有哪些惩戒措施?

我不小心成了一级涉案卡主,心里特别慌,完全不知道该怎么办。我想了解下,针对一级涉案卡主,法律上到底会有什么样的惩戒措施呢?这些措施会对我产生多大的影响啊?希望懂法律的朋友能给我讲讲。
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  • #涉案卡惩戒
answer-icon 共1位律师解答

首先,要明白一级涉案卡主通常指的是出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户,且被用于实施电信网络诈骗犯罪、跨境网络赌博等犯罪活动,情节较为严重的卡主。 在惩戒措施方面,依据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构会对一级涉案卡主实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。简单来说,就是5年内你不能通过网上银行、手机银行等非柜面方式操作自己的银行账户,支付账户也没法正常使用了,而且也开不了新的账户。 此外,依据《中华人民共和国刑法》,如果卡主的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪,可能会面临刑事处罚。根据该法第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。 这些惩戒措施旨在打击电信网络诈骗等违法犯罪活动,维护金融秩序和社会稳定。作为一级涉案卡主,应该积极配合相关部门的调查,争取从轻处理。

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