非法集资案的追赃要求是什么?

我参与了一起非法集资案,现在案件进入了追赃阶段,我不太清楚追赃有什么要求。我很关心自己投入的钱能不能追回来,也想了解整个追赃过程是怎样的,有没有明确的规定和标准,所以想问问非法集资案的追赃要求到底是什么。
张凯执业律师
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非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。在非法集资案件中,追赃是保护受害者权益的重要环节。


根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应遵循“谁集资谁负责清退”的原则。这意味着,实施非法集资的主体有义务将非法筹集的资金归还给参与集资的人。


关于追赃的范围,《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定,向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。


在追赃程序上,公安机关在侦查阶段会对涉案资产进行查封、扣押、冻结。法院在审判过程中会对追赃情况进行审查,并在判决中明确责令退赔的金额和方式。执行阶段,由法院负责执行追赃款项的清退工作,按照集资参与人的集资额比例进行统一清退。


追赃过程中还涉及到对涉案财物的处置。如果涉案财物是易贬值或保管成本较高的物品,可在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款将用于清退集资参与人。同时,如果查封、扣押、冻结的财物与本案无关,应当在三日以内解除查封、扣押、冻结,予以退还。

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