倒卖银行卡洗钱会怎么量刑?

我之前为了赚点小钱,参与了倒卖银行卡的事儿,后来才知道这些卡被用于洗钱了。我特别害怕,想知道这种情况下法律会怎么给我量刑,心里一直很不安,也不清楚具体会面临什么样的处罚。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

倒卖银行卡洗钱的行为涉及到多个罪名,量刑需要结合具体情况判断。下面我们详细分析一下相关罪名和量刑标准。


首先是洗钱罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。如果倒卖银行卡的目的是为了帮助犯罪分子进行上述犯罪的洗钱活动,那么就可能构成洗钱罪。


其次是妨害信用卡管理罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定,有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。倒卖银行卡的行为很可能符合该条规定中的出售、为他人提供信用卡的情形,从而构成妨害信用卡管理罪。


在司法实践中,如果行为人既实施了倒卖银行卡的行为,又通过这些银行卡进行了洗钱活动,可能会根据具体情况按照牵连犯的原则,从一重罪处罚。也就是说,法院会比较洗钱罪和妨害信用卡管理罪的量刑,选择较重的罪名来定罪量刑。


此外,具体的量刑还会考虑犯罪的情节、犯罪人的主观故意、是否有自首、立功等从轻或者减轻处罚的情节,以及造成的危害后果等因素。如果犯罪情节较轻,比如是初犯、偶犯,且在犯罪后主动投案自首,如实供述自己的罪行,可能会从轻处罚;如果犯罪情节严重,比如涉及的洗钱金额巨大,或者造成了严重的社会危害,那么量刑就会相对较重。


总之,倒卖银行卡洗钱是一种严重的违法行为,会受到法律的制裁。在遇到法律问题时,建议及时咨询专业的法律人士,以维护自己的合法权益。

相关问题

为您推荐20个最新问题

没有约定利息的欠款起诉会有利息吗

我之前借了一笔钱给别人,当时关系好就没在借条里写利息的事。现在还款期限过了对方没还钱,我打算起诉。我就想知道这种没约定利息的情况,起诉的话能不能让对方给我利息啊,是从借款开始算还是逾期了才算啊。

离婚协议办理速度快吗

最近在考虑离婚的事情,想知道如果选择协议离婚的话,整个流程下来速度快不快?是能很快拿到离婚证,还是会拖很久呀?想了解下具体受哪些因素影响,心里好有个底。

判拘役半年会对保险产生影响吗?

我之前因为一些事被判处了拘役半年,现在心里很不踏实,就想知道这会不会对我的保险有什么影响啊?像社保、商业保险这些方面,我都不太清楚。我想详细了解下,这种情况到底会在哪些方面影响我的保险权益呢。

司法享有哪些权利?

我不太清楚司法在法律体系里具体能做什么。平时听到司法这个词,感觉它很重要,但不知道它到底有哪些权力。比如在案件处理、法律执行这些方面,司法到底能行使什么样的权利呢?想了解一下。

社保未减员未缴费怎么办?

我之前在一家公司上班,后来离职了,但公司一直没给我做社保减员,也没给我缴费。现在我新入职了一家公司,新公司没办法给我交社保,我该怎么解决这个问题呢?

虚报冒领农民工工资的定罪标准是什么?

我在一家建筑公司工作,最近发现公司存在虚报冒领农民工工资的情况。我想知道这种行为在法律上是如何定罪的,定罪标准是怎样的,这涉及到很多农民工的切身利益,我希望能了解清楚相关法律规定来维护大家权益。

无形资产是否属于资产范围?

我在处理一些财务和法律相关事务时,遇到了无形资产的问题。不太清楚在法律层面上,无形资产到底算不算资产。我想了解无形资产在资产定义里的地位,以及有没有相关法律依据来明确它是否属于资产范围,希望能得到详细解答。

劳务派遣是否有赔偿?

我是一名劳务派遣工,在工作中遇到了一些状况。公司好像有些不合理的操作,我不太清楚在劳务派遣这种形式下,如果公司有违规行为或者我受到权益损害,我能不能获得赔偿,想了解下相关法律规定。

税收政策文件时效类型有哪些?

我在处理税务相关事务时,发现不同的税收政策文件好像有不同的时效性。有的政策一直在执行,有的过段时间就变了。我想了解一下,税收政策文件的时效类型具体都有哪些呢?这样我在参考政策文件时能更准确把握。

可以办理两个社保卡吗?

我之前在老家办了一张社保卡,现在到外地工作了,单位说要办社保卡。我就想问问,我能再办一张吗?会不会有冲突或者什么问题呢?

现在办不了房产证,维修基金用不用交?

我买了套房子,一直办不了房产证。我听说办房产证得交维修基金,可现在证都办不下来,我就有点犹豫这维修基金还要不要交。我担心交了之后房产证还是办不下来,钱就白花了,可又怕不交影响后续办证,想知道这种情况下到底该不该交维修基金。

派出所会开具亲属关系证明吗?

我想去办理一些业务,要求提供亲属关系证明。我想着去派出所开,但是不知道派出所会不会给开。我也不清楚开这个证明需要满足啥条件,所以想问问大家,派出所到底会不会给开亲属关系证明呢?

租赁期满会自动解除合同吗?

我租了一套房子,和房东签的租赁合同快到期了。我不太清楚租赁期满之后,合同是会自动解除,还是需要我和房东再办一些手续才行。要是自动解除的话,我就不用太操心后续的事儿了;要是不能自动解除,我又该怎么做呢?

醉驾发生事故会判刑多久?

我醉驾的时候不小心发生了事故,现在特别担心会被判刑。我想知道这种情况下法律会怎么判,判刑的时长大概是多久,希望了解清楚心里能有个底。

父母重残享受低保,孩子可以申请孤儿吗?

我家父母都是重度残疾,一直在享受低保。现在我想为孩子申请孤儿身份,不知道这种情况下符不符合申请条件,想问下相关的法律规定是怎样的,孩子到底能不能申请孤儿身份呢?

采取补救措施是否包括货币补偿?

我遇到一个合同纠纷,对方违约后提出采取补救措施。我不太清楚这所谓的补救措施包不包含货币补偿,想弄明白货币补偿能不能算在采取补救措施的范围内,这样好确定我接下来该怎么和对方协商解决问题。

药店拿药医保余额用不了该怎么办?

去药店拿药的时候,发现医保余额用不了,不知道是什么原因导致的,也不清楚该怎么解决这个问题,想了解遇到这种情况有哪些处理办法。

典型的股份支付主要涉及哪些环节?

我在一家公司工作,公司最近提到了股份支付的事情。我不太清楚这方面的情况,想了解一下典型的股份支付主要涉及哪些环节,这些环节会对我有什么影响呢?

婚姻纠纷应如何处理?

我和另一半最近矛盾不断,在财产分割、子女抚养等问题上分歧很大,感觉已经到了无法调和的地步。我不知道该怎么处理这些婚姻纠纷,是应该自己协商解决,还是找相关部门调解,又或者直接去法院起诉呢?想了解一下具体的处理方法和途径。

民事诉讼中的第三人是什么意思?

我最近收到法院通知,说我是一起民事诉讼中的第三人。我不太明白这是什么意思,我既不是原告也不是被告,怎么就成了第三人呢?我在这个诉讼里有什么权利和义务呀?