question-icon 套现是什么意思,套现犯法吗?

我听说过套现这个词,但不太清楚它具体是什么意思。最近我身边好像有人在做套现的事,我有点担心这是不是违法的。所以想了解一下,套现到底是什么行为,在法律上是不是犯法的呢?
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  • #套现违法
answer-icon 共1位律师解答

套现指的是通过一些非正规的手段,将信用卡、花呗等信用支付工具中的额度转化为现金的行为。简单来说,就是不通过正常的消费途径,把信用额度变成可以自由支配的现金。 一般情况下,正常使用信用支付工具进行消费是合法合规的。但套现这种行为,往往是违反相关规定甚至可能触犯法律的。 从金融管理规定方面来看,根据《银行卡业务管理办法》,套现行为违反了银行与持卡人之间的合约规定。银行发行信用卡等信用支付工具,是为了促进消费,而套现行为破坏了这种正常的金融秩序。一旦银行发现持卡人有套现行为,可能会采取降低信用额度、冻结账户等措施。 从刑事法律角度来说,如果套现情节严重,还可能构成犯罪。根据《中华人民共和国刑法》中的规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。例如,多次套现、套现金额巨大等情况,都可能被认定为情节严重。所以,套现行为存在很大的法律风险。

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