套现罪的立案标准是什么?

我朋友用信用卡套现,我有点担心这种行为是不是违法了。我想了解下,套现罪的立案标准是怎样的呢?达到什么程度会被立案处理?希望能弄清楚,避免自己也在不知情的情况下犯错。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

首先,需要说明的是,我国刑法并没有“套现罪”这一具体罪名,但涉及套现的行为可能会触犯一些相关罪名,常见的如非法经营罪。


非法经营罪是指违反国家规定,从事非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。根据相关法律规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。


关于立案标准,根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应予立案追诉。


这里的“数额在一百万元以上”,就是指通过套现行为直接支付给持卡人现金的累计金额达到了这个标准。“造成金融机构资金二十万元以上逾期未还”,意思是因为套现行为,使得金融机构有二十万元以上的资金在规定时间后没有被归还。“造成金融机构经济损失十万元以上”,则是指套现行为让金融机构实实在在地损失了十万元以上的资金。


如果涉及套现行为,且达到了上述立案标准,司法机关就会对相关责任人进行刑事立案,依法追究其刑事责任。所以,在日常生活中,大家要遵守法律法规,不要参与非法套现等违法活动。

相关问题

为您推荐20个相关问题

信用卡套现会构成什么罪?

我最近听说信用卡套现是违法的,但不太清楚具体会涉及到哪些罪名。我身边有人好像在搞信用卡套现,我担心他会出问题,想知道信用卡套现到底会构成什么罪,以及在什么情况下会被定罪。

非法套现的定罪量刑标准是什么?

我最近对非法套现的法律后果很关注。身边有人似乎在进行一些类似信用卡套现的操作,我担心这可能会有法律风险。我想了解一下,要是真的涉及非法套现,到底会依据什么来定罪,不同情况又会怎么量刑呢?

信用卡套现是犯罪吗?

我最近听说有人通过一些手段进行信用卡套现,不太清楚这种行为在法律上是怎么界定的。具体在什么情况下信用卡套现会被认定为犯罪,又会面临怎样的处罚呢?想了解清楚相关法律规定。

信用卡套现,持卡人会犯什么罪,刑期是多少?

我朋友之前因为资金周转问题,用信用卡套现了一笔钱,现在心里很不安,担心会触犯法律。想了解下信用卡套现持卡人具体会犯什么罪,不同情况对应的刑期又是多少。

多次刷信用卡套现是否构成犯罪?

我有个朋友最近老是用信用卡套现,听说这可能会违法犯罪,但不太清楚具体情况。想知道在什么情形下会构成犯罪,会受到怎样的处罚,以及日常生活中怎样避免不小心触碰到法律红线。

套现达到多少金额算犯法?

我有个朋友做了点套现的事儿,我有点担心自己也会不小心触碰法律红线。我想知道,在法律规定里,套现达到多少金额就会被认定为犯法呢?我不想因为不懂法而惹上麻烦,希望能了解清楚这个界限。

套现涉嫌违规犯罪会如何判刑?

我对套现方面的法律不太懂,想了解下要是套现被认定涉嫌违规犯罪了,具体会怎么判刑呢?我就是想知道在不同情况下,像套现金额不同、情节严重程度不一样时,对应的刑罚是怎样的,心里有个底。

信用卡套现违法吗?会有什么样的后果?

我有信用卡,最近听说信用卡套现是违法的,但不太清楚具体情况。想知道到底哪些套现行为算违法,以及一旦违法了会面临怎样具体的后果,会不会影响个人生活等。

信用卡诈骗罪的立案标准是怎样的?

我最近接触到一些信用卡相关的事情,担心可能会涉及到信用卡诈骗的问题。想具体了解下信用卡诈骗罪的立案标准,比如金额、行为等方面的规定,以便心里有数,避免不小心触犯法律。

帮助套现违法会如何量刑?

我之前帮别人套现了,现在心里很慌,不知道这事儿严重不严重。也不清楚法律上对于这种帮助套现的行为到底是怎么量刑的。想了解一下,如果真被认定违法了,会面临什么样的刑罚,罚款会有多少,会不会坐牢啊?

刷卡套现是违法的吗?会涉及哪些法律制裁?

我最近手头有点紧,听人说可以刷卡套现来应急,但又担心这事儿不合法。所以想了解下刷卡套现到底违不违法?要是违法的话,会面临什么样的法律制裁呢?我就想弄清楚这里面的法律规定,免得一不小心触犯法律。

信用卡累计套现100万是否构成犯罪?

我朋友信用卡累计套现了100万,现在很担心会不会被追究刑事责任。平时做生意资金周转困难,他就动了这个念头,现在不知道该怎么办。想了解下这种情况具体在法律上是怎么认定的,会不会坐牢?

帮别人套现了10万犯罪严重吗?

我帮朋友用信用卡套现了10万,现在心里很不安。我不太清楚这种行为在法律上会怎么定性,是不是一定会被判刑?具体的量刑标准又是怎样的?想了解清楚相关法律规定,让自己心里有个底。

我找别人套现,他被抓了,我这种行为犯法吗?

我之前找别人帮我套现,结果对方被抓了。我现在特别担心自己会不会也犯法了,不知道在法律上对于我这种找别人套现的行为是怎么规定的,我会面临什么样的后果呢?希望懂法律的朋友帮我解答一下。

刷卡套现诈骗是如何量刑的

我最近了解到刷卡套现诈骗这种行为,挺好奇它在法律上是怎么量刑的。我自己对法律不太懂,想知道要是有人做了这种事,到底会依据什么来判刑,不同程度的刷卡套现诈骗会面临怎样不同的处罚,希望能得到详细解答。

POS机套现违法吗?会如何处理?

我最近了解到有人用POS机套现,自己也有点心动。但心里很害怕,不知道这到底违不违法。如果违法的话,一般会怎么处理呢?想详细了解下这方面的法律规定,好让自己心里有个底,避免不小心触犯法律。

套现80000会怎么量刑?

我想了解一下套现相关的法律问题。我之前听人说套现是违法的,最近我知道有人套现了80000元,我就特别好奇这种情况在法律上会怎么量刑,想知道具体的法律规定和可能面临的处罚情况,希望能有人详细给我讲讲。

使用刷卡机帮助他人套现是否会坐牢?

我有个刷卡机,朋友想让我帮他套现,我有点担心会有法律风险。我不太清楚这种行为严不严重,会不会让我坐牢啊?想了解下使用刷卡机帮助他人套现的法律后果。

刷pos机套现多少会构成犯法行为呢?

我朋友最近在考虑用pos机套现周转资金,但不清楚具体套现多少金额会触碰法律红线。想了解一下法律上对于刷pos机套现的定罪金额标准,以及相关的法律后果具体是怎样的。

信用卡借人套现收利息是不是违法的?

我朋友把信用卡借给别人套现还收了利息,我有点担心这样做会不会有问题。我想知道这种行为在法律上到底是怎么认定的,会不会面临处罚,具体的法律依据又是什么。