question-icon 套现罪的立案标准是什么?

我朋友用信用卡套现,我有点担心这种行为是不是违法了。我想了解下,套现罪的立案标准是怎样的呢?达到什么程度会被立案处理?希望能弄清楚,避免自己也在不知情的情况下犯错。
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answer-icon 共1位律师解答

首先,需要说明的是,我国刑法并没有“套现罪”这一具体罪名,但涉及套现的行为可能会触犯一些相关罪名,常见的如非法经营罪。 非法经营罪是指违反国家规定,从事非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。根据相关法律规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。 关于立案标准,根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应予立案追诉。 这里的“数额在一百万元以上”,就是指通过套现行为直接支付给持卡人现金的累计金额达到了这个标准。“造成金融机构资金二十万元以上逾期未还”,意思是因为套现行为,使得金融机构有二十万元以上的资金在规定时间后没有被归还。“造成金融机构经济损失十万元以上”,则是指套现行为让金融机构实实在在地损失了十万元以上的资金。 如果涉及套现行为,且达到了上述立案标准,司法机关就会对相关责任人进行刑事立案,依法追究其刑事责任。所以,在日常生活中,大家要遵守法律法规,不要参与非法套现等违法活动。

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