question-icon 2024年高利贷罪的立案标准是什么?

我最近对借贷这方面的法律挺关注的,自己偶尔也有资金周转需要去借贷。就想搞清楚在2024年,到底达到什么样的情况,放高利贷的行为会被立案啊?主要就是想详细了解下具体的立案标准。
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answer-icon 共1位律师解答

在我国刑法里,并没有“高利贷罪”这一罪名,不过有高利转贷罪 。高利转贷罪,简单来说,就是有人以转贷赚钱为目的,先从金融机构套取贷款,然后再以高利息转贷给别人的行为。 根据《刑法》第一百七十五条,高利转贷罪的立案标准有以下几种情况: 首先,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在十万元以上的。这里的违法所得,就是通过这种高利转贷行为实实在在赚到手的钱。比如说,张三从银行贷款后,转贷给李四,从中赚取了超过十万元的利息差价,那就可能涉嫌高利转贷罪。 其次,虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。这是为了打击那些多次进行高利转贷,虽然单次获利可能没达到十万元,但屡教不改的行为。例如,王五之前已经因为高利转贷被处罚过两次,之后又进行了高利转贷,即便这次违法所得没到十万元,也会被立案追诉。 对于单位犯罪,如果单位实施了上述高利转贷行为,违法所得数额在十万元以上,也会对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。 另外,关于高利贷的界定,依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,若借款利率超出成立日起一年内的贷款市场报价利率的四倍,即被视为高利贷。不过要注意,这只是对高利贷利率的一种界定,和高利转贷罪的立案标准是不同概念。 相关概念: 高利转贷罪:是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人的犯罪行为。 违法所得:是指通过违法手段获取的经济利益。

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