question-icon 什么情况属于洗钱?

我最近听说了洗钱这个词,但不太清楚到底什么样的情况算洗钱。我想知道在日常生活和经济活动中,哪些行为会被认定为洗钱呢?能给我详细说说吗?
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  • #洗钱认定
answer-icon 共1位律师解答

洗钱,简单来说,就是把通过非法途径获得的“黑钱”,经过一系列操作,让它看起来像是合法来源的钱。这是一种严重的违法犯罪行为。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,以下几种情形属于洗钱行为。首先是提供资金账户。比如,有人把自己的银行账户借给那些搞非法活动的人使用,让他们把非法所得的钱存到这个账户里,然后再进行一些操作,使这笔钱表面上合法化,这就是提供资金账户进行洗钱。 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。假如一个人通过犯罪获得了一批贵重物品,他找另一个人帮忙把这些物品变卖成现金,或者换成金融票据、有价证券等,这个帮忙的人就可能涉及洗钱。 通过转账或者其他结算方式协助资金转移。现在转账和各种结算方式很方便,有些不法分子就利用这些方式,把非法所得的钱在不同账户之间转来转去,让人难以追踪资金的来源,这也是洗钱的常见手段。 协助将资金汇往境外。比如,一些人通过非法手段获得大量资金后,找别人帮忙把这些资金转到国外的账户,以逃避国内的监管,这同样属于洗钱行为。 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这是一个比较宽泛的规定,只要是通过各种手段去掩盖非法所得的来源和性质,都可能被认定为洗钱。例如,用非法所得投资合法生意,把非法收入混入合法经营的收入中,让非法收入看起来像是生意的正常盈利。总之,洗钱行为严重破坏了金融秩序和社会稳定,是法律严厉打击的对象。

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