question-icon 我的银行卡涉嫌诈骗且只有柜台服务该怎么办?

我的银行卡被银行告知涉嫌诈骗,现在只能通过柜台办理业务。我特别担心自己会有麻烦,也不知道该怎么解决这个问题。我没做过违法的事啊,现在该怎么处理才能让卡恢复正常使用呢?
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  • #银行卡诈骗
answer-icon 共1位律师解答

当你的银行卡涉嫌诈骗且只能通过柜台服务时,你可以按照以下步骤处理。 首先,保持冷静,主动联系银行。你需要前往银行柜台,向工作人员详细了解银行卡被认定涉嫌诈骗的具体情况,比如是因为交易异常触发了银行的风控系统,还是收到了司法机关的相关通知等。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,银行有义务保障客户的合法权益,同时也有责任对异常交易进行监控和处理。你可以要求银行提供涉嫌诈骗的初步证据或线索,以便你了解情况。 其次,配合调查。如果银行方面表明是司法机关要求对银行卡进行限制,你需要积极配合司法机关的调查工作。司法机关有权根据《中华人民共和国刑事诉讼法》等相关法律规定,对涉嫌违法犯罪的账户进行查询、冻结等操作。你要如实向司法机关陈述与银行卡相关的情况,包括银行卡的使用情况、是否将卡借给他人等信息。提供真实准确的信息有助于司法机关尽快查明真相,避免你受到不必要的牵连。 再者,收集证明材料。你要尽力收集能够证明自己与诈骗行为无关的证据。比如,交易记录、聊天记录、合同等,这些材料可以帮助你证明银行卡的正常使用情况,或者证明某些交易是在正常业务往来中产生的。如果在收集证据过程中遇到困难,你可以寻求专业律师的帮助。 最后,跟进处理结果。在配合调查的过程中,要及时与银行和司法机关沟通,了解案件的进展情况和处理结果。如果经过调查,证明你与诈骗行为无关,司法机关会解除对银行卡的限制,银行也会恢复银行卡的正常使用功能。如果对处理结果有异议,你可以通过合法途径进行申诉。

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