在哪些情况下公安机关会冻结银行卡?

我最近发现自己银行卡被公安机关冻结了,完全不知道咋回事,心里特别着急。也不清楚到底因为什么原因导致的,想了解一下,到底在哪些情况下,公安机关会对银行卡采取冻结措施呀?想心里有个底。
张凯执业律师
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公安机关冻结银行卡,通常是在与案件相关的情形下。首先,在刑事案件立案后,如果有证据表明银行卡内的存款属于赃款,公安机关就有权采取冻结措施。这是为了防止犯罪嫌疑人转移非法所得,保证后续司法程序中能够对涉案财物进行妥善处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定,人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的,不得重复冻结。


在一些具体犯罪案件侦查中,也常出现冻结银行卡情况。比如在诈骗罪案件里,近些年电信网络诈骗频发,公安机关为了追回受害者被骗取的资金款项,会大批量冻结涉案银行卡。根据《刑法》第二百六十六条,诈骗公私财物达到一定数额会面临相应刑罚,在侦查这类案件时,冻结银行卡有助于调查资金流向,查找犯罪嫌疑人以及挽回受害者损失。


还有开设赌场罪,如今不少犯罪团伙通过网络开设赌场,严重破坏法治环境并导致很多人经济受损。公安机关在侦办过程中,会大量冻结银行卡,以此查明开设赌场人员及参赌人员的资金流转情况 。依据《刑法》第三百零三条,开设赌场会受到相应刑事处罚,冻结银行卡对于打击此类犯罪活动意义重大。


另外,帮助信息网络犯罪活动罪案件里,行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,仍出租、出售信用卡等达到情节严重标准的,公安机关在侦查时也可能冻结相关银行卡。《刑法》第二百八十七条之二对此罪名及处罚有明确规定,冻结银行卡能够阻断犯罪的资金链条,有效打击此类犯罪。


此外,如果有证据显示持卡者在银行账户中发生了未经授权的资金往来,为进一步展开调查,警方也可能决定冻结该账户以收集相关情报 。


需要注意的是,公安机关冻结银行卡有着严格程序,并且如果经查明确实与案件无关,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十五条,应当在三日以内解除查封、扣押、冻结,予以退还。


相关概念:

刑事案件:指犯罪嫌疑人或者被告人被控涉嫌侵犯了刑法所保护的社会关系,国家为了追究犯罪嫌疑人或者被告人的刑事责任而进行立案侦察、审判并给予刑事制裁的案件。

赃款:指贪污、受贿、盗窃等非法获取的钱。

诈骗罪:是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。

开设赌场罪:是指聚众赌博、开设赌场或者以赌博为业的行为。

帮助信息网络犯罪活动罪:指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。

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