question-icon 为什么非得要身份证、银行卡复印件?

我去办一些业务的时候,对方要求提供身份证和银行卡复印件。我有点担心信息泄露,但对方说必须要提供。我就很疑惑,为什么非要这些复印件呢,提供这些复印件有什么法律依据吗?会不会有风险啊?
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  • #身份信息
  • #银行卡信息
answer-icon 共1位律师解答

在许多业务场景中,要求提供身份证、银行卡复印件是常见的操作,背后有着一定的法律原因和实际需求。 首先,从身份证复印件来看,身份证是我国公民的重要身份证明文件,根据《中华人民共和国居民身份证法》第十三条规定,公民从事有关活动,需要证明身份的,有权使用居民身份证证明身份,有关单位及其工作人员不得拒绝。在很多业务办理中,提供身份证复印件是为了核实办事人的身份信息,确保其身份的真实性和合法性。比如在金融机构办理贷款业务时,银行需要确认申请人是否为本人,是否具备相应的民事行为能力和还款能力等。同时,这也是为了防范一些违法犯罪活动,如诈骗、洗钱等。如果不进行身份核实,可能会给不法分子可乘之机,损害其他人和机构的利益。 其次,关于银行卡复印件,在涉及资金往来的业务中,要求提供银行卡复印件是为了明确资金的收付账户。根据《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定,金融机构在办理业务时需要对客户的账户信息进行核实和记录。例如,在发放工资、支付退款、进行投资收益结算等场景下,准确的银行卡信息是确保资金能够准确、安全到达指定账户的关键。而且,金融机构有义务对客户的账户信息进行保密和安全管理,以保障客户的资金安全。 然而,提供身份证和银行卡复印件也存在一定风险,比如可能会被不法分子用于非法活动。所以,在提供复印件时,最好在上面注明用途,如“仅供办理XX业务使用”等字样,以降低信息泄露带来的风险。

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