银行卡进行一笔洗钱交易是否会被冻结?
我之前用银行卡进行了一笔交易,后来才听说对方可能是在洗钱。我很担心自己的银行卡会被冻结,想知道就这一笔洗钱交易,银行或者司法机关会不会冻结我的银行卡呢?现在心里一直很忐忑,不知道该怎么办。
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在探讨银行卡进行一笔洗钱交易是否会被冻结这个问题之前,我们先来了解一下什么是洗钱。洗钱就是把通过违法犯罪手段得来的钱,经过各种方式伪装,让这些钱看起来像是合法收入。 从银行的角度来看,银行有一套自己的资金监测系统。如果银行监测到你的银行卡进行了一笔异常的、疑似洗钱的交易,它会采取相应的措施。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱等违法犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。一旦银行认定这笔交易可疑,它可能会先限制你的银行卡部分功能,比如暂停非柜面交易,也就是你不能通过网上银行、手机银行等渠道操作银行卡,之后再进一步调查核实情况。 从司法机关的角度来说,要是司法机关在侦查洗钱相关案件的过程中,发现你的银行卡进行了一笔洗钱交易,他们有权力根据具体情况冻结你的银行卡。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,债券、股票、基金份额和其他证券,以及股权、保单权益和其他投资权益等财产,并可以要求有关单位和个人配合。 不过,是否会因为一笔洗钱交易就冻结银行卡,并不是绝对的。如果这笔交易虽然看起来可疑,但后续调查表明你并不知情,也没有参与洗钱活动,银行卡可能不会被冻结。但要是有证据证明你参与了洗钱,或者你应当知道这笔交易存在洗钱风险却仍然进行,司法机关很可能会冻结你的银行卡。所以,当你发现自己的银行卡涉及疑似洗钱交易时,一定要及时和银行或者司法机关沟通,配合调查,这样才能更好地维护自己的合法权益。

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