洗钱使用四张银行卡会被冻结吗?
我朋友之前涉及了洗钱,他用了四张银行卡操作,我很担心他这些卡会不会被冻结。我想知道在法律上,像这种因为洗钱用了四张银行卡的情况,银行或者司法机关会不会把这四张卡都冻结呢?
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在法律层面,因洗钱使用四张银行卡很可能会被冻结。下面为你详细解释。首先,我们来了解一下洗钱。洗钱就是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒,使其在形式上合法化。比如把贩毒、走私等犯罪得来的黑钱,通过复杂的交易变成看似合法的资金。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪有明确规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。当涉及洗钱行为时,银行和司法机关有相应的措施。银行方面,依据《金融机构反洗钱规定》等相关规定,银行有义务监测客户的资金交易情况。如果发现银行卡存在异常的资金往来,符合洗钱的特征,银行会采取临时措施,比如限制交易,甚至冻结银行卡。司法机关在侦查洗钱犯罪案件时,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律规定,有权对涉案的财产包括银行卡进行查封、冻结。四张银行卡如果都被用于洗钱的资金流转,司法机关为了固定证据、防止资金转移,会对这些银行卡进行冻结。在实践中,只要有证据表明银行卡与洗钱活动有关联,不论涉及几张卡,都可能被冻结。而且冻结的目的一方面是为了调查案件,另一方面也是为了挽回因洗钱犯罪造成的经济损失。所以,洗钱使用四张银行卡是极有可能被冻结的。

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