经常转账会不会冻结银行卡?

我经常需要通过银行卡进行转账操作,有时候一天会转好几笔。最近听说转账频繁银行卡可能会被冻结,心里挺担心的。我想知道具体在什么样的情况下会因为频繁转账导致银行卡被冻结,以及要是真被冻结了该怎么处理。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

经常转账有可能会导致银行卡被冻结,但并非绝对,具体情况需要分不同情形来看。


首先,从银行的风险监控角度来讲,银行有一套完善的风险监测系统。当你的转账行为较为异常,比如转账频率过高,且转账金额较大时,银行的安全系统会产生警觉。银行这么做主要是出于反洗钱、防范金融诈骗等目的。例如,你在短时间内频繁进行大额转账,银行可能会怀疑你有洗钱的嫌疑,从而对账户进行冻结。这种情况下,银行一般会先给你发送异常交易提醒短信,告知你相关情况和处理方式。


其次,若是涉及到违法犯罪活动,那银行卡被冻结的可能性就会大大增加。比如你的转账行为与网络赌博、诈骗等违法活动有关联,相关部门会依法对银行卡进行冻结,以防止违法资金的流转。


如果银行卡因为频繁转账被冻结了,不同情况有不同的解决办法。如果是银行出于风险防控暂时冻结,你可以按照银行发送的短信提示进行操作,或者直接联系银行客服,向他们解释清楚你频繁转账的原因。若情况较为严重,可能需要你携带身份证前往银行,提供交易合同、发票等相关证据,证明你的转账行为是合法合规的。银行在审查确认无误后,会为你办理解冻手续。


需要注意的是,合法正常的汇款,且符合银行关于银行卡的使用规定,基本上是不会触发监测机制导致银行卡被冻结的。

相关问题

为您推荐20个相关问题

频繁转钱被银行冻结了该怎么办?

我最近频繁转账后银行卡被冻结了,心里很着急,不知道怎么解决。我想了解具体要采取哪些步骤来解冻银行卡,以及银行冻结银行卡的依据是什么,还有不同冻结情况的处理方式有啥不同。

拆迁补偿协议要怎么进行诉讼再审呢?

我家之前签了拆迁补偿协议,但后来发现补偿款和当初约定的不一样,想要通过诉讼再审来维护权益。我不太清楚具体的操作流程,比如需要准备哪些材料,再审的条件有哪些,以及整个诉讼再审的流程是怎样的,希望能得到专业的解答。

欠别人七千块钱没钱还该怎么办?

之前因为一些事找别人借了七千块,现在到还款时间了,可我实在是拿不出这笔钱。心里特别着急,也很愧疚。想知道在这种情况下,从法律角度我该怎么处理?要是债权人不答应协商又会怎样?

薪酬是否包含加班费?

我在一家公司上班,每个月工资条上有基本工资、奖金,还有加班费。但最近和同事讨论时,有人说薪酬其实就包含了加班费,可我一直以为加班费是额外算的。我想弄清楚,从法律角度讲,薪酬到底包不包括加班费呢?

起诉离婚是否可以不找律师?

我打算起诉离婚,但请律师费用不低,我想知道自己有没有能力独立完成整个起诉离婚的流程。我对法律程序不太懂,也不知道不请律师会不会在诉讼中吃亏,所以想了解下起诉离婚是不是可以不找律师。

离婚开庭不同意离婚会当庭宣判吗

我和另一半闹离婚,开庭的时候我是不同意离婚的。我不太清楚这种情况下法院会不会当庭就宣判结果,是只要不同意就不会当庭宣判,还是有其他的规定呢?想了解下法律上对于这种情况是怎么说的。

休产假公司停了社保该怎么办?

我正在休产假,突然发现公司停了我的社保。我很担心这会影响我的生育津贴领取和以后的社保权益。我想知道公司这样做合不合法,我该采取什么措施来维护自己的权益呢?

父母的房自己能提取自己的公积金吗?

我父母买了套房子,我想知道在这种情况下,我能不能提取我自己的公积金呢?我不太清楚公积金提取的规则,不知道父母买房我有没有提取资格,希望了解下相关法律规定。

个人社保上个月忘交了这个月能不能补?

我上个月因为忙,忘记交个人社保了,不知道这个月还能不能补上。要是不能补,会不会影响我的社保权益,比如医保报销、养老金领取啥的。所以想问问,这种情况这个月到底能不能补社保?

自愿垫付的钱能否起诉要回?

我之前自愿帮别人垫付了一笔钱,当时没多想就给了。现在我自己也需要这笔钱了,找对方要,对方却拖着不给。我想知道这种当初自愿垫付的钱,能不能通过起诉的方式要回来呢?

一般开庭叫回去等宣判是什么情况?

我之前去法院开庭,开完庭法官让我回去等宣判。我不太懂这是啥意思,也不知道要等多久,会不会有啥变数。我很担心结果,想知道一般这种叫回去等宣判是正常流程吗,后续大概会怎么发展呢?

房子查封三年后会自动解封吗?

我名下有套房子之前被查封了,当时也没太在意,现在突然想起来已经过去三年了。我不太清楚法律上对于房子查封期限是怎么规定的,想问下是不是查封三年到了就会自动解封呢?

暂住证能在手机上怎么申请?

我人在外地,平时工作很忙,没时间去线下办理暂住证。听说可以在手机上申请,但是我不知道具体的操作流程。我想了解下在手机上申请暂住证需要准备什么材料,具体该怎么操作,有哪些注意事项。

淘宝个人店铺开不了发票会被投诉扣分吗?

我开了家淘宝个人店铺,最近有顾客要求开发票,但我没办法开出来。我担心顾客会投诉我,想知道要是被投诉了,淘宝平台会不会给我的店铺扣分呀?

名下有房的如何提取公积金?

我名下有一套房子,最近手头有点紧,想提取公积金应急。但我不知道名下有房的情况下提取公积金有什么要求和流程,也不清楚需要准备哪些材料,有没有什么限制条件,所以想问问该怎么提取公积金。

结婚8年后离婚,婚前房产该怎么分?

我和伴侣结婚8年了,现在打算离婚。我们有一套婚前购买的房产,不知道按照法律,这套婚前房产在离婚时该如何分割,是完全归购买方所有,还是我也能分到一部分呢?很担心自己的权益得不到保障,想了解一下具体的法律规定。

中国最高人民法院院长是谁?

我对中国最高人民法院不太了解,想知道现在最高人民法院的院长是谁,因为平时也会关注一些法律方面的新闻和案例,觉得了解最高人民法院的负责人情况对理解司法体系运作有帮助。

房子在老公名下,办理居住证需要什么?

我和老公一起住,房子是在老公名下的。我想办理居住证,但不知道需要准备些什么材料。之前没办过,也不太清楚具体流程和要求,所以想问问大家,这种情况下办理居住证都需要啥东西?

申请行政复议的时效如何计算?

我前不久遇到了行政部门的一个处理决定,我觉得不太合理,想申请行政复议。但我不知道这个申请行政复议的时效是怎么算的,从什么时候开始起算,到什么时候截止,中间有没有什么特殊情况可以延长时效之类的,希望能了解清楚这方面的规定。

不按时还贷是否会被刑事起诉?

我之前贷款买了房,最近经济上出了点问题,没办法按时还房贷了。我特别担心银行会因为我没按时还贷就对我进行刑事起诉,想问问在法律上,不按时还贷这种情况到底会不会被刑事起诉啊?