question-icon 民间借贷是否会审查资金来源?

我最近和朋友有民间借贷的往来,朋友借给我一笔钱,我有点担心在借贷过程中,会不会审查这笔资金的来源。我想了解一下,在民间借贷里,到底会不会审查资金来源呢?审查的话是依据什么情况来的呢?
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  • #民间借贷
answer-icon 共1位律师解答

在民间借贷中,是会审查资金来源的。下面我们来详细解释相关法律规定和审查原因。 民间借贷,简单来说就是自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。在实际的司法实践中,审查资金来源是有重要意义的。最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》对民间借贷的合法性进行了规范。根据该规定,出借人的资金必须是其合法收入的自有资金。 审查资金来源的主要原因在于,要保证民间借贷行为的合法性和正当性。如果出借人的资金来源不合法,比如是通过违法犯罪手段获取的资金用于放贷,或者是套取金融机构贷款转贷的,那么这种民间借贷合同就可能会被认定无效。例如,张三套取银行的贷款,然后以更高的利息转贷给李四,这种情况下他们之间的借贷合同就是无效的。 另外,审查资金来源也有助于防范金融风险和打击违法犯罪活动。如果不审查资金来源,可能会导致一些非法资金流入民间借贷市场,扰乱金融秩序。司法机关和相关部门在处理民间借贷纠纷案件时,通常会根据案件的具体情况来审查资金来源。比如,会要求出借人说明资金的出处,查看相关的银行流水等证据。如果发现资金来源存在问题,就会进一步调查核实。 所以,民间借贷是会审查资金来源的,这是保障借贷行为合法、维护金融秩序稳定的重要举措。

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