question-icon 银行卡交易频繁会被冻结吗?

我这阵子银行卡交易比较多,挺频繁的。最近听说银行卡交易频繁可能会被冻结,有点担心。我也不清楚什么样算频繁,就想问问这种情况到底会不会导致银行卡被冻结呀?
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  • #银行卡冻结
answer-icon 共1位律师解答

银行卡交易频繁是有可能会被冻结的。首先来解释一下银行卡冻结的概念,简单来说,银行卡冻结就是银行或相关机构限制了银行卡的正常使用,让你没办法自由地进行取款、转账等操作。 银行判定交易频繁并没有一个统一的、明确的标准。不过一般而言,如果你的银行卡在短时间内有大量的资金进出,或者是出现了与你日常交易习惯明显不符的情况,就可能会被银行列为异常交易。比如,你平时每个月的交易金额也就几千元,突然在几天内就有几十万元的交易,这种情况就很容易引起银行的注意。 从法律依据方面来看,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当按照规定,对客户身份进行识别、了解客户及其交易目的和交易性质,发现可疑交易应当及时报告。当银行发现你的交易频繁且存在可疑之处时,为了保障资金安全、防范洗钱等违法犯罪活动,就可能会采取冻结银行卡的措施。 另外,《中华人民共和国反洗钱法》也规定了金融机构有义务建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等制度。如果银行怀疑你的频繁交易涉及洗钱等违法行为,也会冻结你的银行卡并进行调查。 不过,如果你的交易频繁是正常的商业往来或者合理的个人使用,比如你是做小生意的,每天有较多的收款和付款,只要你能够向银行提供合理的解释和相关的证明材料,银行一般会在核实情况后解除冻结。所以,大家在遇到银行卡被冻结的情况时,不要惊慌,积极配合银行的调查就好。

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